お客様本位の業務運営に関する方針

ホカニナイ株式会社（以下、当社）は、「お客様と保険商品の純粋な出逢いを最優先する」という理念に基づき、「お客様本位の業務運営方針」を策定・公表いたします。

（１）お客様のご意向を大切にします

当社では、お客様のご意向を傾聴する時間を大切にします。お客様と商品との純粋な出逢いを最優先とし、お客様の不利益にならない最善の提案をいたします。（金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則２）

取組

お客様のご意向を把握する時間を大切にし、十分な確認のもと、お客様へ最善で質の高い提案を行います。

お客様に質の高い最善の提案を行うために、社内研修による専門的知識の積み重ねを行います。

KPI

商品研修　年12回以上実施

（２）お客様へ十分な情報を提供します

お客様ご自身が保険を知り、ご意向に合う商品を選択できるために、十分な情報の提供を行います。お客様の目的、保険知識やご年齢など、適切な配慮・判断のもとにお客様に必要な情報を提供いたします。（金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則５）

取組

対応記録を確実に行い、モニタリングにより間違った説明が行われない環境を作ります。

ご高齢者や障碍のあるお客様に対し、複数回のご説明やご家族の同席をお願いする等、慎重にご検討をいただける配慮を行います。

KPI

対応記録の確認

（３）善意を絶対条件としたスタッフ育成をします

経営理念のもと、お客様に喜んでいただける最善の商品を提供することを徹底し、遂行できるよう、社内の管理体制を向上し、社内外教育による一人ひとりの業務の質の向上、また、コンプライアンス意識の向上に努めます。（金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則２・7）

取組

知識の共有化を図り、教育体制を整えます。

一人一人のスタッフが高いモラル意識をもち、お客様の利益に最善を尽くす意識を育てます。

KPI

コンプライアンス研修　年12回以上実施

社内外の教育研修実施　年12回以上実施

年間教育計画に基づき研修実施　年3回実施

（４）お客様が不利益になることのないよう、ご契約の適切な管理を行います

（金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則3）

取組

チェックリストによる自己点検を行い、お客様への利益相反の発生有無を確認します。

KPI

募集人自己点検・報告　年12回

代理店自己点検　　　　年1回

内部監査　　　　　　　年1回

（５）手数料の明確化

変額保険商品や外貨建保険商品などの特定保険契約のリスクについて十分にご説明を行い、ご負担いただく手数料にどのようなものがあるのかをわかりやすくご説明します。（金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則4）

取組

保険募集時に契約締結前交付書面、注意喚起情報等を用いて、お客様にご負担をいただく費用等について説明を行なっているか記録の確認を行います。

KPI

対応記録の確認

（６）お客様お一人お一人の背景、ご意向を十分に把握し、お客様にふさわしいご提案を行います

（金融庁策定「顧客本位の業務運営に関する原則3）

取組

ご意向シートを用いてお客様のご意向を把握、商談の際はお客様のご意向と内容が相違していないか確認します。

特定保険契約の募集時は、適合性の原則に基づき、資産状況、投資経験、お客様の取引目的やニーズをお伺いし、十分にご理解をいただいたうえでご提案いたします。

契約の満期更改時は十分な説明を行い、安心していただける対応を行います。

KPI

対応記録の確認

適合性チェックの確認

お問い合わせ窓口

所在地長崎県佐世保市栄町1番２号ホカニナイ佐世保ビル
名称　　ホカニナイ株式会社　ほけん工房　本社
電話　　0956-29-0450